Как выбрать брокера?

РЕЙТИНГ ДОВЕРИЯ (можно голосовать):

УжасноПлохоПосредственноХорошоОтлично (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

АДРЕС:
E-MAIL(САЙТ):
КОМИССИЯ:
ОБОРОТ:
МИНИМАЛЬНЫЙ ВХОД:



Законодательством России предусмотрено, что участие в торгах на валютном и фондовом рынках может проводиться исключительно через брокер. В РФ официально работает свыше 300 брокерских фирм.

Брокер – это не обычный посредник на бирже. Последняя не принимает физических лиц заявки на приобретение торговых активов. В связи с этим брокерские услуги – это необходимость, и за них придется платить. Однако правильный выбор такого посредника и грамотный подбор тарифа позволит минимизировать затраты на комиссию, одновременно получив комфортные условия для трейдинга. К тому же в случае удачного выбора можно уменьшить риски и оптимизировать затраты при торгах.

На фондовом рынке брокер выполняет функцию посредника между трейдером и фондовой биржей. Он берет на себя множество задач, регулируемых законом, начиная от документации и завершая удержанием налоговых отчислений.

5 критериев для выбора брокера

Чтобы было легче определиться, необходимо учитывать такие параметры:

  1. Надежность. Есть ли вероятность банкротства брокера, может ли отозвать его лицензию Центробанк РФ.
  2. Комиссии. Важно обратить внимание на тарифы, условия начисления комиссий и их размер.
  3. Консультации и техподдержка. Узнайте, как оценивают работу поддержки клиенты брокера, в какое время она работает, как работает и действительно ли может помочь.
  4. Личный кабинет. Удобно ли управлять счетом из него, удобно ли из него выводить средства, легко ли просматривать отчеты.
  5. ПО для торговли. Удобен ли торговый терминал, отвечает ли он потребностям современных трейдеров, каков его функционал.

Услуги и продукты от брокеров

Брокерские компании предлагают два вида основных услуг:

  1. Выставление заявок на приобретение или продажу активов на бирже.
  2. Исполнение роли бэк-офиса. Посредник ведет учет сделок и денег, составляет и предоставляет отчеты по ним.

Все остальные продукты и услуги от брокерских организаций являются дополнительными. Они используются как вспомогательные, призванные облегчить и расширить торговлю, а также открыть доступ к инвестиционным продуктам. К ним относятся маржинальное кредитование, открытие доступа к внебиржевому рынку, доверительное управление, стратегии, разнообразные инвестиционные программы и продукты, сдача налоговых деклараций и др.

С чем нужно определиться, чтобы подобрать брокера и счет

Чтобы выбрать брокера, который больше других вам подойдет, а также заключить с ним договор по выгодному для вас тарифу, следуйте таким рекомендациям:

  1. Определитесь, какие активы хотите использовать в торговле. К ним относятся акции, облигации, валюты, сырье и товары, энергоресурсы, металлы, криптовалюта, CFD и т.д.

Тип торгового инструмента напрямую сказывается на стиле торговли и количестве времени, которое придется уделять мониторингу портфеля и анализу.

К примеру, трейдер желает получать высокую доходность (более 10% в год). В этом случае акции, опционы и фьючерс требуют постоянного мониторинга и анализа новостей и отчетов. Это привод к необходимости периодически покупать и продавать активы, т.е. вести спекулятивную торговлю. В результате нужно проводить много сделок покупки и продажи, а это выгодно брокеру, поскольку растет объем комиссий, которые трейдер ему выплачивает. Вывод прост: нужно искать брокерскую компанию, в которой будут наименьшие комиссионные начисления за количество сделок и их объем.

Если же трейдер, к примеру, ищет стабильный доход, который не будет превышать 10%, то активы, выбранные ним, не будут требовать регулярного анализа и мониторинга. С учетом этого следует выбирать брокерскую фирму, которая берет наименьшую комиссию непосредственно за хранение активов и вывод денег. Также нужно обратить внимание на комиссионные сборы за использование прочих сервисов посредника.

  1. Определитесь, сколько вы готовы выделить на покупку активов. Это напрямую влияет на тариф. На увеличении оборота брокера сказывается поток средств, который через него проходит. Поэтому трейдеру, имеющие на счету очень крупные сумму, получают более лояльные условия и меньшие тарифы, чем клиенты, имеющие небольшие депозиты.
  2. Определитесь, собираетесь ли вы брать бумаги для коротких продаж либо собираетесь проводить сделки на заемные средства. Если вы планируете брать в долг деньги либо бумаги, то вам нужно выбрать счет с наименьшими ставками для маржинального кредитования.
  3. Определитесь, планируете ли вы задействовать дополнительные продукты и сервисы, к примеру, web-терминал, доверительное управление, SMS-оповещение, автоследование, валютные операции, личный брокер и другие.

Все эти опции напрямую влияют на размер комиссии, которую вы в конечном итоге будете должны выплатить посреднику. Изучая описание тарифа, обращайте внимание на каждый необходимый вам пункт.

  1. Определитесь, какая надежность брокера достаточна для вас. Разумеется, чем выше этот параметр, тем меньше риск банкротства брокерской компании. Если на вашем счету в компании есть деньги (именно деньги, а не активы), то законодательно они не застрахованы и в случае банкротства посредника не будут возращены клиенту. Другое дело – биржевые активы. Права на них учитываются не у брокера, а в регистраторах и депозитариях, поэтому они не будут утеряны. К тому же брокерские фирмы, представленные на рынке долгое время и успевшие наработать авторитетное имя имеют низкую вероятность банкротства. Также важно то, что брокерские счета больше используются не для хранения денежных средств, а для покупки и продажи биржевых инструментов.

Чтобы проверить надежность брокерской компании, воспользуйтесь такими методами:

  • Проверить наличие лицензии регулятора. Им может быть Центробанк РФ или международные организации.
  • Почитать отзывы о посреднике в разных сообществах и на форумах. Там же можно узнать, кто является собственником компании либо ее бенефициарным владельцем.
  • Узнать, сколько у брокера клиентов, какова величина его денежных оборотов.
  • Посмотреть на сайте брокерской компании, каков объем ее собственных средств, есть ли у нее кредиторский долг. Это позволит оценить, насколько организация финансово устойчива как юридическое лицо.
  1. Разобраться, хорошая ли поддержка пользователей и насколько правильны и внятны консультации. Нужно узнать, помогает ли посредник решить технические вопросы, есть ли у него обучающие материалы и курсы.

Получить какую-то объективную информацию по этим пунктам можно только путем личной практики общения с работниками службы поддержки. Также можно почитать отзывы, однако нужно понимать, что их чаще оставляют малоопытные трейдеры или конкуренты. В большинстве надежных компаний система клиентской поддержки отлажена, а все сотрудники службы компетентны в своих вопросах. Однако иногда бывают достаточно сложные моменты, в которых требуется экспертный взгляд и помощь. Именно в эти моменты и можно реально оценить качество поддержки.

  1. Понять, удобен ли торговый терминал и личный кабинет, предлагаемые брокером.
    • Торговый терминал – программное обеспечение, используемая для торгов. Представляет собой платформу, на которой обрабатываются запросы трейдеров на совершение торговых действий. С помощью терминала можно подбирать активы, анализировать и управлять ими.
    • Личный кабинет – система управления счетом. Его не требуется скачивать и инсталлировать, поскольку войти в него можно прямо на сайте брокерской фирмы.

По этому пункту нельзя вывести единого стандарта, поскольку у каждого клиента индивидуальные требования. Не помогут сориентироваться даже отзывы других клиентов, поскольку в них содержится субъективная оценка. Понять все можно только на личном опыте. Обычно торговые терминалы и личные кабинеты похожи по интерфейсу и функционалу, поэтому особо искать по разным брокерам и глубоко вникать в этот аспект смысла нет. Однако начинающим трейдерам нужно понимать, что именно на освоение работы с торговым терминалом уйдет очень времени, поэтому работа с ним на начальном этапе должна быть комфортной.

Пошаговая инструкция по выбору брокера

Чтобы подобрать брокера, который будет вам подходить больше всего, можно воспользоваться такой схемой:

  1. Составьте список необходимых вам активов и функций, перечень требований к брокеру и допустимые комиссии.
  2. Проанализируйте предложения надежных брокеров и выберите из них тех, которые вам больше нравятся. Составьте список по приоритету от лучшего к наименее подходящему. Однако при этом помните:
  • Если нет сразу четких требований к посреднику, выбирайте самый простой вариант.
  • Не гонитесь на наименьшей комиссией. Заранее неизвестно, сколько сделок и в каком объеме будет, поэтому нужно обратить внимание на обязательные платежи.
  • Убедитесь, что брокерская компания может предложить торговый терминал для нужной вам платформы. Не все посредники имеют терминалы для работы на Andoid, iOS и web-версии.
  • Обязательно проверьте наличие лицензии и регулятора.
  1. Попробуйте работать с первым посредником из вашего списка. В первую очередь стоит связаться со службой поддержки. Даже если вы не являетесь клиентом, вы можете уточнить данные о тарифах (и, скорее всего, узнаете больше нюансов). Это также поможет оценить скорость реагирования и качество работы клиентской поддержки.
  2. Можно открыть счета сразу в нескольких компаниях для сравнения. Брокерских счетов может быть несколько. Однако если вы открываете индивидуальный инвестиционный счет, помните, что он может быть только один.

Первые шаги трейдера с новым брокером

Начинать работу с новым брокером лучше с демо-счета. Так вы сможете потренироваться оставлять заявки и работать с торговым терминалом. Если вас все устраивает и все понятно, можно открыть реальный брокерский счет. После активации личного кабинета необходимо внести деньги на счет. При наличии сомнений начинать стоит с небольшого депозита.

Следующий шаг – установка торгового терминала, изучение инструкции либо видеообзора по работе с ним (если вы этого не делали на демо-счете). Также можно обратиться в службу поддержки с просьбой помочь в настройке конфигураций терминала под ваши потребности.

На этом подготовка закончена. Первая сделка покупки активов может быть произведена с любым инструментом. Однако рекомендуется обратить внимание на высоколиквидные продукты, например, облигации Роснефти или Газпрома. После нее вы можете официально выполнять такие действия:

  • Приобретать и покупать биржевые активы.
  • Зарабатывать на CFD (контракты на разницу в цене).
  • Становится кредитором либо акционером крупных компаний.
  • Инвестировать деньги в биржевые товары, сырье, валюту и т.д.

Далее приведем примеры брокеров, с которыми стоит начинать работу трейдеру любого уровня. В тройку лидеров вошли JustBroker, Альпари и ForexClub.

JustBroker

Эта компания является профессиональным участником фондового рынка уже более 15 лет. Она предлагает трейдерам свыше 180 разнотипных активов. В 2018 году оборот компании достиг отметки в 5 млрд долларов, что говорит о высокой популярности, надежности, финансовой устойчивости посредника. Если к нему идут клиенты и совершают множество сделок, да еще и на крупные суммы – это прямое подтверждение тому, что брокер дает трейдерам все для столь успешной торговли.

ДжастБрокер является членом Financial Commission. Благодаря этому трейдеры могут рассчитывать на компенсацию до 20 тыс долларов и быстрое грамотное урегулирование споров. Это дополнительное подспорье для трейдеров.

Торговля ведется через терминал MetaTrader 4 и его web-версию. Одинаково комфортно и продуктивно будет идти работа как у трейдеров с консервативной стратегией, так и тех, кто предпочитает активные и даже агрессивные стратегии.

Преимуществом является наличие депо-счета и возможность открыть торговый счет с небольшой суммы – всего 100 долларов. Доступно кредитное плечо 1:100. С одной стороны, это кажется не так и много, а с другой – избавляет от ненужных рисков. Наибольшее число ордеров, исполняемых за раз – 500.

Для того чтобы получить доступ на рынки, достаточно иметь один брокерский счет. Все сделки прозрачные, отсутствуют скрытые комиссии – трейдер всегда заранее знает все условия сделки. Торговля проходит по сквозной системе обработки приказов. Это исключает конфликт интересов, что дает трейдерам дополнительную гарантию безопасности.

Значимым достоинством брокера JustBroker является то, что он не ориентирован на какую-то конкретную группу клиентов. С ним одинаково комфортно трейдерам и инвесторам всех уровней. Большое разнообразие торговых инструментов, в т.ч. CFD, акции и валюты, а также узкие спреды и невысокие комиссии способствуют получению хорошей прибыли на всех этапах трейдинга – от начинающего до профи.

Альпари

Об Альпари есть очень много информации, и хорошей, и плохой. В целом эта компания имеет хорошую репутацию, однако в последнее время ходят разговоры о мошеннических действиях, которые касаются предоставления заведомо неправильных котировок.

Альпари имеет лицензию от Центробанка.

Компания предлагает три типы счетов:

  1. Nano. Не имеют минимального депозита, центовые.
  2. Standart. Обычные долларовые, депозит от 100 долларов. Стоп аут срабатывает на отметке в 80%. Это несет очень большие потери.
  3. ECN. Долларовые, предназначены для профи. Вместо спредов здесь комиссии и повышенные уровни stop out.

Если есть желание опробовать несколько счетов, можно сначала открыть Standart, пользоваться ним некоторое время, а потом перенести часть суммы на Nano-счет.

Первым недостатком является отсутствие ценных бумаг среди активов. Торговать можно только на товарно-сырьевом рынке золотом, серебром, нефтью. Также доступны торги для валютной пары доллара и рубля.

Кредитное плечо 1:500. Это дает возможность заключать рисковые сделки, что на руку брокеру, но не трейдеру.

Для торговли посредник предоставляет две торговые платформы – MetaTrader и BinaryTrader (торги на бинарных опционах).

ForexClub

ForexClub нередко можно встретить на топовых позициях в различных рейтингах, хотя не всегда это объективно. Компани предлагает много активов, среди которых валютные пары, товары, сырье, индексы, фьючерты, криптовалюта.

Первое, что бросается в глаза: особенности обучения. Первые три урока можно посмотреть бесплатно, а для последующих, более важных (посвященных тех.анализу, индикаторам, торгам на новостях и т.д.) нужно пополнить торговый счет минимум на 500 долларов. Это довольно большая сумма для многих трейдеров, особенно начинающих. Получается, что обучение, необходимое новичкам, им просто не по карману.

Зависимо от суммы пополнения можно открыть разные счета. Их условия практически идентичны. Интересно то, что первое пополнение брокер удваивает. Это кажется выгодным, но бонусами лучше не пользоваться. Вывести их можно только за счет активной торговли, причем лучше минорными инструментами. Вообще для вывода должна набраться сумма не меньше 10 долларов.

Для торговли используется web-версия MetaTrader. И хотя работает она без сбоев, этот вариант подойдет далеко не каждому трейдеру. Лицензии от Центробанка у этого брокера нет, однако в сети отзывы о нем преимущественно положительные.

Итоги

Итак, для выбора трейдера нужно учитывать ваш опыт, финансовые возможности и предпочтения по торговым активам. Также нужно обращать внимание на комиссии, торговые инструменты и терминалы, особенности обучения и отзывы о компании.

Одной из лучших можно назвать компанию JustBroker. Этот брокер может предложить все необходимое и немного больше трейдерам любого уровня и возможностей. На втором месте компания Альпари с лицензией Центробанка и не очень выгодным Стоп Аутом. Третью ступень занимает компания ForexClub, с расширенным выбором активов, но не совсем удобным терминалом.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

+ 85 = 95